Monetarna regulacija ekonomije

Moderna potrebe tržišta monetarnu kontrolu od strane vanjskih regulatora. To je zbog razvojne potrebe tržišnog sustava, kao što je i sama nadilazi rješenje mnogih društvenih i ekonomskih problema. Koncept „nevidljive ruke tržišta”, prema kojem je potonji će bez ičije pomoći da se nosi sa svim izazovima, nije uspio u mnogim zemljama. I Rusija pamti dobro je „šok terapije” od devedesetih godina prošlog stoljeća. Spoznaja da samo tržište ne može postojati, to je prekasno. Monetarna regulacija ekonomije - jedan od instrumenata vanjske kontrole tržišni sustav. Prema mnogim ekonomistima, najvažniji alat. U ovom članku ćemo uzeti bliži pogled monetarne politike, ciljeve, alate vrste. Počnimo s definicijom baze.

pojam

Monetarna regulacija ekonomije - je skup aktivnosti koje provode središnje banke (CB), usmjeren na promjenu parametara ponude novca.

To znači da je središnja banka utječe na ponudu novca u gospodarstvu. I ova mjera utječe na dinamiku prometa novca. Odmah ispod imamo bliži pogled na metodama monetarne kontrole.

ciljevi

Na makroekonomskoj razini sljedeći regulatorni ciljevi ističu:

1. Stvaranje uvjeta za gospodarski rast.
2. Održavanje stabilnosti cijena.
3. Osigurati stabilnost kamatnih stopa na domaćem tržištu novca, tečaja.
4. Postizanje maksimalne razine zaposlenosti.

Glavni cilj monetarne - održavanje stabilnosti cijena. Sve ostalo proizlazi iz njih. Ruska ekonomija pod stabilnosti cijena ovisi o dosljednoj smanjenja inflacije. To utječe na investicijsku klimu u zemlji i jačanje dugoročnog gospodarskog rasta.

Pojam inflacije

Inflacija - smanjenje kupovne moći novca zbog amortizacije. Na primjer, godišnja inflacija iznositi 10%. Iz toga slijedi da je za 1000 rubalja danas možete kupiti istu količinu robe kao u 1100. godinu.

Monetarna kontrola središnje banke usmjerene prvenstveno na smanjivanje stope inflacije. To je ne čudi da ruske banke posuđuju skupe kredite. To je zbog visoke inflacije. Niti je moguće da se koncentriraju u rukama velike svote, kao i sa svakim danom kapital će „pojesti” nevidljive zakone tržišta.

Ograničeni kapacitet Centralne banke

Nema zakonodavne funkcije središnje banke, tako da je njegov zadatak je samo da ugladiti fluktuacije tržišta u pojedinim segmentima financijskog tržišta.

Unatoč ograničenjima, središnja banka može provesti monetarnu kontrolu, koji je osmišljen kako bi:

1. Poboljšati performanse sudionika monetarnog prometa.
2. Štite interese stanje sudionika na tržištu.
3. Držati podalje od umjetno povećanje njihove troškove.
4. Stvoriti uvjete za investicije.
5. Razviti konkurentsko okruženje na tržištu.
6. Proširiti tržište bankovnih usluga i poboljšati njihovu kvalitetu.

Uloga monetarne ogromnih makroekonomiju za cjelinu i za svakog pojedinog građanina posebno. Danas smo svjedoci situacije u kojoj se smanjuje inflacija. To je dovelo do smanjenja kamatnih stopa na bankovne depozite, koji su sada rijetko prelazi 8% godišnje. Međutim, u isto vrijeme, ekonomski regulatori umjetno smanjiti stvarnu ravnotežu sudionika na tržištu kroz druge metode, kao što su kroz devalvacije valute. tj umjetno snižavanje vrijednosti rublje dovodi do smanjenja njegove kupovne moći na svjetskim tržištima. S obzirom na činjenicu da je naša zemlja ima sve završne robnog uvoza, vidimo značajan rast cijena. Dakle, jasno je da monetarna kontrola u Rusiji ima svoju specifičnu značajku za razliku od drugih zemalja. Stoga, ne možemo reći da postoji univerzalni recepti prava strategija za svaku zemlju. Učinkovite metode za jedne zemlje može dovesti do potpunog financijskog sloma druge.

objekti

Monetarna kontrola je usmjeren na sljedećim mjestima:

1. Stopa prometa novca.
2. Obujam kredita.
3. Stopa nacionalne valute.
4. Ponuda i potražnja nacionalne valute.
5. Novac opskrbe u gospodarstvu.
6. Koeficijenti monetarnog multiplikatora.

Monetarna kontrola svaki od ovih parametara ima vremenski okvir. Oni su postavljeni na različitim razinama vlasti. Stoga je nemoguće reći da je regulacija monetarnog sustava navodno ne ovisi o stanju samo iz jednostavnog razloga što je središnja banka, koja ne poštivaju državne vlasti, vođenje samoregulaciju. To je iz usklađenog djelovanja države i središnja banka ovisi o učinkovitosti nedavne akcije.

mehanizam

Mehanizam monetarni regulirirovaniya uključuje:

• Predviđanje.
• planiranje
• Metode i učinci alata.

Motivi novac potrebe

Regulacija monetarne politike ovisi o motivu potražnje novca.

Prvi tip - transakcijski motiv. Ona pruža trenutnu ekonomsku rad sudionika na tržištu. Za prosječnu osobu transakcija motiv znači zalihe novca na mjesečne troškove do sljedećeg platiti: hrana, komunalije, mobilnog plaćanja i druge.

Za tvrtke transakcijski motiv je novac, koji su dizajnirani da održavaju stalan posao (plaćanja prema dobavljačima, plaćanje najamnine i sl.)

Za državu, to je stock razmjena koja vam omogućuje da pružaju procjene na inozemnom tržištu.

Drugi tip - opreza motiv. To omogućuje sudionici na tržištu za stvaranje rezerve. Za obične građane to odgađanje za kišni dan, doprinosi na depozit u cilju očuvanja resursa i drugima. Tvrtke i vlada stvoriti rezervu i stabilizacije financijskih sredstava.

Treći tip - se spekulativno motiv. Moderni novac sam po sebi nije izvor za očuvanje vrijednosti. Prema tome, dio sredstava za nabavu nematerijalne (financijski) imovine, prihoda u obliku raznih interesa. Za one koji bi trebao uključivati obveznice, dionice, industrijski financijske instrumente.

Ponuda i potražnja novca

Ponuda i potražnja novca je najteže predvidjeti vrijednosti. Nemoguće je predvidjeti buduće faktor ponašanja, jer ne ovisi samo o makroekonomskim faktorima, ali i na razvoj svjetske ekonomije. Na primjer, razvoj cryptocurrency i e-trgovine dovodi do smanjenja potražnje za valute. Porast potražnje za novcem ovisi o sljedećim čimbenicima:

1. Smanjenje inflacije i inflatornih očekivanja.
2. Povećana povjerenje u bankarski sustav.
3. Rast gospodarstva.

One mogu navesti kao dobar primjer monetarne Rusije nakon krize 2008. godine: država je donijela zakon prema kojem obvezna osigurati sve depozite banaka do određenog iznosa. I ne možete se bojati da će banka ići u stečaj, kao vlada preko osiguravajuće tvrtke će nadoknaditi gubitak. To je dovelo do činjenice da je stanovništvo je poraslo povjerenje u bankarski sustav.

Potražnja za novcem - indikator ključ. Učinkovite metode i instrumenti monetarne kontrole ovise o snažnoj potražnji za novcem. Također treba imati na umu da je želja za novac i mogućnost njihovog dobivanja nije isto. Ovdje smo suočeni s pojmom kao što je likvidnost - novac i bezgotovinskog novca na računima banaka. Potražnja za novcem je definirana kao razmjerni udio likvidnosti.

Brzina novca

Monetarna regulacija politika gospodarstva ovisi o takvim pokazateljima kao brzina novca. Rast dugoročnih depozita banaka doprinijeti smanjenju brzine novca, i obratno, čime se štedi u gospodarstvu velika količina novca povećava brzinu novca.

ponuda novca

Regulator tržišta moraju točno izračunati razinu zasićenja novca u gospodarstvu. da li je u stanju učinkovito koristiti povećanje ponude novca? Što su inflacija, inflacija očekivanja i razine rizika u gospodarstvu? Točne odgovore na ta pitanja utječu na kontrolu ponašanja. One mogu navesti primjer na početku dvije tisućite godine u Rusiji. Ogroman priliv novca u zemlje povezane s super-profita od prodaje ugljikovodika, imala je negativan utjecaj na gospodarstvo u cjelini. Nije mogla „probaviti” sve ponude novca bez ugrožavanja proizvodnje. Inflacije povećao se na 10-12% godišnje. U tom smislu, došlo je do značajnog porasta troškova kredita. Loše utjecati na one sektore gospodarstva koji nisu bili u vezi s sektoru nafte i plina: poljoprivreda, transport, promet, javnog sektora. Ulaganja u tim sektorima su zanemarivi u usporedbi s ulaganjima u drugim područjima. Također, došlo je do neravnoteže u prihodima od običnih građana. Na primjer, prosječna plaća od plaće nastavnika je oko 6-7000. Rubalja mjesečno, a majstor na gradilištima zaraditi nekoliko tisuća rubalja na dan. Danas vidimo da je neravnoteža u industriji nije tako vidljiv, ali sada imamo potpuno različite probleme u gospodarstvu.

Ukupna novčana masa se određuje:

1. Monetarna baza (aktiva) Centralne banke. To uključuje zajmove bankama, vrijednosni papiri - obično povezuje trezorskih zapisa vodećih gospodarstava svijeta - deviznih rezervi.
2. Kamatne stope na domaćem novčanom tržištu. Također je pozvao ključ stopa refinanciranja. Da je kamatna stopa po kojoj središnja banka daje kredite poslovnim bankama. Naravno, to je niža od kamatne stope po kojoj najnovijem broju krediti stanovništvu i gospodarskim subjektima, jer pokriva manji dio buduće prihode banke i postotak rizika i povrata. Na primjer, ako je ključ stopa refinanciranja je 7%, postotak bankovnog kredita za fizičku osobu ne može biti niža, jer gubitak nitko neće posuditi. Kamatna stopa na kratkoročne tržištu formira se na temelju omjera rezervi bankovnog sustava na svoje depozite. Danas smo svjedoci zanimljivu situaciju koja je nemoguće zamisliti u modernoj povijesti naše zemlje, ljudi stavili u bankovne depozite ogromne količine novca, što je, štoviše, gotovo svi osigurani. U tom smislu, financijski regulatori iscijediti novac iz banaka građana, stvaranje uvjeta za niže kamate na depozite.
3. Uspostaviti stalnu rezervu.

Bankovni sustav kao najvažniji čimbenik utjecaja na novčane mase

Najveći utjecaj na ponudu novca ima bankarski sustav. Navedite metode i instrumente monetarne kontrole:

1. Smanjenje ili povećanje pitanje novca.
2. Stvaranje održivog monetarni promet.
3. Transakcije na financijskom tržištu da regulira cirkulaciju novca.

Metode monetarne kontrole u ekonomski razvijenim zemljama i razvoj radikalno drugačija.

Centralna banka - ključni igrač u regulaciji. Da biste to učinili, on koristi sljedeće alate regulacije monetarne politike:

1. Izdavanje novca.
2. Refinanciranje banaka, tj. E. središnja banka postaje „banka za banke” i daje kredite kod poslovnih banaka postaviti svoje iste cijene. Nedavni perekreditovyvatsya ta sredstva na domaćem tržištu na višim kamatnim stopama.
3. Operacije na otvorenom tržištu na kupnju i prodaju vrijednosnih papira i valuta za plaćanja u međunarodnoj areni.

S obzirom na gore navedene operacije i formirao jedan mehanizam monetarne regulacije.

Dakle, najvažnija uloga u makroekonomiji Centralna banka zemlje. Elaborat o ekonomskoj temi kasnije u ovom članku.

status CBR

Ruski bankarski sustav, središnja banka - glavni banka u zemlji. On je na vrhu cijelog financijskog sustava te je dizajniran da se prilagodi brzinu svih ostalih banaka u skladu s općim gospodarske strategije. To je zbog refinanciranja i kontrolu. Kao posljednji funkciju središnje banke ima pravo obustaviti aktivnosti svih kreditnih organizacija, oduzimanja joj licencu. U posljednjih nekoliko godina, ja sam pokupila prilično impresivan popis slične neschastlivchikov. Mnogi čak imao mišljenje da je banka u potpunosti čišćenja gradilišta za velike banke s državnim sudjelovanjem.

Centralna banka je također ključni posrednik monetarne politike. Međutim, on ne koristi metode odlučivanja kako bi se postigla svoje ciljeve i gospodarskog upravljanja.

Izvještavanje Centralne banke Rusije?

Unatoč činjenici da je Centralna banka Rusije - glavni banka u zemlji, što je jedini koji ima pravo tiskanja rubalja, ne slušaju ni ruske vlade niti bilo koje drugo državno tijelo. Ako je naša država neće imati dovoljno novca za isplatu plaća, mirovina i pogodnosti, ruska središnja banka neće posuditi vladi. Ovaj paradoksalni sustav je izgrađen od samog početka stvaranja neovisne Rusije. Ta okolnost dovodi do mnogih politologa zvati B. N. Eltsina - prvi ruski predsjednik - izdajnikom. Izvještavanje Banke Rusije? Neki pouzdano reći da Centralna banka našoj zemlji - grana Federalne rezerve, drugi ga pripisuju Međunarodnog monetarnog fonda, više vrijedi, jer postoji izravna referenca na njega u Zakonu. Međutim, kako su sigurni da upravljaju Rothschildi i Rockefelleri.

No, potrebno je analizirati Saveznog zakona o „Središnja banka Ruske Federacije”, sve dođe na svoje mjesto: Centralna banka se sastoji od glave i članova Uprave u iznosu od 14 osoba. Svi oni biraju Državne Dume u skladu s ruskim predsjednikom. Sada je potrebno odgovoriti na logično pitanje: da li Centralne banke Rusije kao pro-američka organizacija? Potvrdan odgovor je samo ako je sama Sabor će također biti pro-američki.

Također, ljubitelji središnje banke SAD pripisati Rusija objasniti da je u 2014. 75% od ukupne dobiti Centralne banke Rusije transfera saveznog proračuna, a preostalih 15% odlazi na Vnesheconombank.

Što god to bilo, ali zakon je stvarno teško odvaja Rusiju iz Centralne banke ruske vlade. A ako oni svađaju između sebe, onda je pravilo će biti za središnje banke, kao što su sporna pitanja riješena pred međunarodnim sudovima, što je prema Ustavu rješenja navedenih domaćim sudovima. To je naš ustav, koji djeluje u zemlji od 1993. godine.

Funkcije središnje banke Rusije

Banka Rusije obavlja sljedeće funkcije:

1. To je vjerovnik za kreditne institucije u zemlji.
2. Razvija zajedno s državnom ujedinjena monetarne politike.
3. Ona ima monopol na pitanje provedbu nacionalne valute.
4. Postavlja kontrolu valute.
5. Postavlja pravila za obavljanje bankarskih poslova, izvještavanje za bankarski sustav i računovodstva.

Na popisu ćete primijetiti da je središnja banka radi sa vladom. E. Oni djeluju kao partneri, a nema naznaka bilo kakve podređenosti. Ova činjenica ukazuje da mnogi da Rusija - kolonija financijskog sustava na Zapadu. Međutim, branitelji sustava vjerujem da se omogućuje da se smanji samovolju lokalnih ruskih dužnosnika iz nekontrolirane emisije novca i konstantnog domaćih kredita. Dovoljno je analizirati opseg korupcije, koja je već nije tajna da pitam da li vanjska kontrola nad tiska je negativni faktor? Možda je samo ta činjenica nekako spasiti zemlju od ukupne inflacije.

Pokušaji da se vrati na „neovisnost”

U našoj zemlji postoji veliki broj zastupnika i političara koji otvoreno zagovaraju nacionalizaciju Centralne banke. Oni stalno se uvode u državnoj Dumi nacrt zakona, ali protiv njega odmah diže negativan val javne kritike. Zašto se to događa? Moguće je da naši građani ne vjeruju naša vlada je da mnogo puta su prevareni. Mnogi mogućnost neovisnosti središnje banke Ruske vlasti pridaje veliko povjerenje u budućnosti nego što je prijenos na stanje, koje neće imati nikakvu kontrolu nad ponudom novca. Sjetite se dana SSSR: novac je sve, ali nitko nije htio prodati robu za beskorisnih komada papira, kao država cijelo vrijeme ometao monetarne i monetarne politike Banke za kratkoročnog političkog dobitka na štetu razvoja. Dakle, u situaciji u kojoj proizvođači roba pohranjena u skladištima, nesvjesno stvara deficit, te ga zamijeniti za „crnom tržištu” po razumnoj cijeni. Nema administrativne mjere nisu pomogle da se u zadruge za ulazak na legalnom tržištu. To je razlog zašto naši građani ostali bez svojih doprinosa, budući da je gospodarski oporavak je potrebno da ih potpuno uništiti zbog zamrzavanja računa i ubrzanje hiperinflacije.

State Bank of SSSR

U Sovjetskom Savezu State Bank je u potpunosti podređen Vijeću ministara SSSR-a. Iznos novca određen zakonskim sredstvima. Vijeće ministara je dao nalog, a Banka ima problem na svojoj bazi. To je dovelo do situacije u kojoj se ekonomska znanost naziva „potisnuta inflacije”. Drugim riječima može se opisati na sljedeći način: postoji novac na sve, ali oni ne mogu kupiti ništa. To je razumljivo: proizvođači radije držati robu u skladištima, a ne da ga proda, jer je novac nisu imali tu vrijednost na koju smo navikli danas. Zapravo procvjetala zamjena, što se može usporediti s feudalnom sustavu. Slična situacija mogla ponoviti ako nacionalizirati banke Rusije.